Кайдзен: рациональный подход к инвестициям.

Успех любого дела зависит от подхода. В Японии знают, как совершенствовать процессы, ведь именно японцы придумали систему Кайдзен. У этого слова несколько трактовок, и основная — это непрерывное улучшение. Сегодня мы разберемся, в чем заключается концепция Кайдзен и как она применима к инвестициям. 

Что такое Кайдзен?

Изначально философию Кайдзен использовали для производства. Крупнейшие японские бренды, такие как Toyota, начали внедрять ее после второй мировой войны, чтобы максимально быстро нарастить производственные темпы. На тот момент главная задача применения Кайдзен сводилась к трем вещам: 

• постоянное улучшение производственных процессов;
• движение маленькими шагами к большой цели;
• минимизация потерь. 

Благодаря своей результативности, концепция получила широкое распространение в мире. 

Основные принципы Кайдзен:

• Личная дисциплина.
• Системный подход.
• Командная работа.
• Моральный дух.
• Мозговые штурмы.
• Банк идей.
• Устранение (минимизация) потерь.

Давайте разберем ключевые принципы Кайдзен и рассмотрим, как можно применить их в инвестировании. 

• Личная дисциплина и системный подход. 

Чтобы инвестору выстроить системный подход и личную дисциплину, важно определить цели и сформировать стратегию ее достижения. Эта стратегия должна включать в себя подробный план инвестиционных действий: 

• Состав портфеля и соотношение активов;
• Частота пополнения и ребалансировки;
• Конечная цель и срок ее достижения; 
• Промежуточные точки контроля;
• План действий для защиты от рисков. 

Если следовать этому списку, в любой промежуток времени вы будете знать состояние своих инвестиций и понимать, каким должен быть следующий шаг. 

• Командная работа. 

Кажется, что неуместно говорить о команде в разрезе инвестиций, ведь инвестор сам работает со своим капиталом. На самом деле это не так. Практически в любых инвестициях есть посредник — управляющий капиталом, брокер, банк, даже государство. Инвестор должен учитывать эти взаимоотношения и их влияние на инвестиции, чтобы стремиться к непрерывному улучшению. 

Как можно повлиять на качество «командной» работы в инвестициях?

• Оптимизировать налогообложения и возвращать вычеты; 
• Выбрать брокера с наименьшей комиссией;
• Найти банк с самыми выгодными ставками по вкладам.

• Моральный дух.

Согласно философии Кайдзен человеку важно сохранять энергичный настрой и позитивное моральное состояние. Часто у инвестора опускаются руки из-за ошибок или наоборот, его чересчур захватывает азарт и толкает на рискованные шаги. Спокойное отношение к инвестициям гарантирует трезвый подход к сделкам и, как следствие, более высокие финансовые результаты. 

• Мозговые штурмы. 

Чтобы развиваться в сфере инвестиций, важно черпать новую информацию и обмениваться опытом с единомышленниками. Получить новые знания и экспертные рекомендации можно в наших материалах. Мы регулярно обновляем подборку и делимся полезными статьями об инвестировании.

• Банк идей. 

Еще один важный принцип Кайдзен — это непрерывное накопление идей и развитие насмотренности. 

Вы можете направить часть своих усилий на поиск новых инвестиционных инструментов и более выгодных способов вложить капитал. Рынок способен перемениться на фоне политических новостей или экономических событий. Если вы всегда будете держать несколько инвестиционных вариантов на примете, вы сможете в случае наступления рисков быстро принять правильные меры. 

• Устранение потерь.

Последний принцип, который применим к инвестициям — это устранение потерь и оптимизация издержек. Это целый комплекс действий, который поможет сделать инвестиции еще эффективнее: 

1. Оптимизация налогообложения. Используйте государственную поддержку и получайте налоговые вычеты, чтобы сократить расходы. 
2. Минимизация рисков. Определите свой риск-профиль и подбирайте инструменты в соответствии с ним, чтобы не переживать из-за внезапных потерь. 
3. Диверсификация. Самый эффективный способ защитить свой портфель — это равномерно распределить капитал по разным активам. 

Вывод

Методика Кайдзен, хоть и создавалась для других целей, очень эффективно укладывается в инвестиционную философию. Ее постулаты хорошо зарекомендовали себя, поэтому их можно применять для повышения эффективности своих инвестиций.