Инвестиционная философия Рэя Далио

В мире инвестиций много громких имен. Их сделки внимательно изучаются аналитиками, а их успех пытаются повторить многие.

Один из таких инвесторов — Рэй Далио. Сегодня мы познакомимся с ним поближе и узнаем основные принципы инвестирования, которые привели Рэя к известности и богатству.

Кто такой Рэй Далио

Рэй Далио (Рэймонд Томас Далио) — американский финансист и инвестор с многомиллиардным состоянием. Хотя родители Рэя никак не были связаны с инвестициями, сам он еще ребенком проявлял интерес к финансовой деятельности. Одну из первых успешных покупок на фондовой бирже он сделал еще в 12 лет — приобрел акции авиакомпании Northeast Airlines, цена которых впоследствии утроилась. 

Сегодня Рэй Далио — основатель крупнейшего инвестиционного фонда Bridgewater Associates и автор книг по инвестициям, а его состояние, по данным Forbes, на 2023 год оценивается в 15,4 млрд долларов. 

Принципы Рэя Далио

За многие годы работы активы под управлением его компании Bridgewater Associates выросли до 160 млрд долларов. В результате своей управленческой деятельности Рэй Далио сформулировал ряд ключевых принципов, позволивших ему твердо руководить бизнесом и зарабатывать состояние не только для себя, но и для своих клиентов. 

• Целеустремленность + ответственность + смелость

По мнению инвестора, невозможно строить успех, позволяя другим командовать собой. Важно самому решать и выбирать свой путь, а также иметь достаточно смелости, чтобы следовать своим решениям и принимать возможные последствия. Именно эти принципы помогли Рэю не бросить свою компанию после неудачи. 

«С самого детства я гонялся за тем, чего хотел. Я падал, вставал, снова бежал — и снова падал. Каждый раз, когда я терпел крах, я узнавал что-то новое и становился более открытым».

• Боль + размышления = прогресс

Рэй говорит о боли, как о стимуле к развитию. По его мнению, если какая-то ситуация вызывает боль, значит человек плохо с ней справляется. Именно это ведет к цели измениться и стать еще лучше. 

«Эта неудача была одной из лучших вещей, которые когда-либо случались со мной. Это дало мне смирение, необходимое для того, чтобы сбалансировать свою агрессивность и переключить мышление с мысли «Я прав» на вопрос «Откуда я знаю, что я прав?»»

Инвестор уверяет, что выход есть всегда, из любой боли. Достаточно успокоиться и потратить время на размышления и на поиск правильного пути. И тогда лучшее решение обязательно найдется, ведь оно есть всегда. Для ясности мысли инвестор советует медитировать — сам он прибегает к медитациям регулярно и внедрил такой подход в своей компании.

Инвестировать как Рэй Далио

У инвестора есть собственная формула из трех этапов, которая поможет каждому начать инвестировать. 

1. Определить, сколько вы можете потратить. 

Нельзя вложить в инвестиции все деньги, должна остаться подушка безопасности. Это страховка от рисков для любого инвестора. Сбережений должно хватить не несколько месяцев или лет свободной жизни. Рэй предлагает постепенно увеличивать запас денег и срок для безбедной жизни.

2. Создать диверсифицированный портфель. 

Рэй Далио — ярый сторонник диверсификации. Он советует использовать в своем портфеле все инструменты: акции, облигации, золото, товары. Самая популярная стратегия Рэя Далио включает в себя 7% золота — по мнению инвестора это лучший актив для того, чтобы пережить кризисы. Грамотно диверсифицированный портфель хорошо работает при любых условиях, независимо от того, растет ли экономика или сокращается, растет или падает инфляция. Кроме того важно не забывать проводить время от времени ребалансировку.

3. Изучить долгосрочные циклы рынка.

Рэй Далио придерживается в своей работе принципов макроинвестирования. Инвестору, который хочет не просто держать капитал, но и участвовать в сделках, важно понимать, как работает экономика. Обычно люди склонны оценивать рынок по недавним событиям. Но экономика циклична, и недавний рост может неожиданно обернуться спадом. Только глубокое понимание того, как устроен экономический мир, позволит оценивать ситуацию комплексно. 

«Знайте, как покупать, когда все остальные хотят продавать, и как продавать, когда все хотят покупать».

Вывод

Успешный человек успешен во всем. Принципы Рэя Далио помогали ему и в обычной жизни, и в инвестировании. И для этого вовсе необязательно родиться с определенным талантом. По мнению инвестора, необходимые качества можно в себе развить, а значит это сможет каждый. Главное, не просто повторять чужой инвестиционный путь. Выбирая принципиально новые для себя ценности и подходы, применяйте их ко всему, что представляет для вас интерес.